금융 사기 방지, 은행 개별 역량 넘어 공조 시스템으로
싱가포르 금융 당국이 금융 사기 탐지 방식을 한 단계 발전시키고 있습니다. 기존에는 각 은행이 자체적으로 보유한 정보만을 바탕으로 의심스러운 거래를 파악해야 했기에, 자금 세탁이나 보이스피싱 같은 사기 거래가 여러 은행을 거쳐 이동할 경우 전체 흐름을 파악하는 데 한계가 있었습니다. 이러한 문제점을 해결하기 위해 싱가포르 통화청(MAS)은 은행 및 법 집행 기관과 손잡고 인공지능(AI) 모델을 활용한 새로운 탐지 시스템 구축을 시험 중입니다.
이 시스템은 개별 은행이 파악하지 못하는 거래 사슬의 일부 정보를 공유함으로써, 여러 기관에 흩어진 단서를 조합해 의심스러운 계좌 간의 연관성을 보다 신속하게 포착하는 것을 목표로 합니다. 궁극적으로는 잠재적 사기를 조기에 발견하고, 대응 속도를 높여 금융 피해를 줄이는 데 기여할 것으로 기대됩니다. 현재 구체적으로 어떤 은행이 참여하고 어떤 데이터를 활용하는지에 대한 정보는 공개되지 않았으나, 시험 결과에 따라 실제 도입 여부가 결정될 예정입니다.