ASIC, 펀드 붕괴 관련 전 CEO 중징계
호주 금융 시장의 주요 감독 기관인 호주 증권투자위원회(ASIC)는 최근 전 시คว이아 파이낸셜 그룹(Sequoia Financial Group)의 최고경영자(CEO)였던 개리 크롤(Garry Crole) 씨에 대해 향후 10년간 금융 서비스 분야에서 관리직을 맡을 수 없도록 하는 강력한 조치를 발표했습니다. 이번 금지 명령은 이사회 구성원이나 회사의 재무 건전성을 책임지는 관리자 역할 모두에 적용됩니다.
이번 결정은 2021년부터 2024년 사이, 인터프랙 파이낸셜 플래닝(Interprac Financial Planning) 소속 금융 전문가들이 약 6,843명의 고객으로부터 약 6억 7,700만 호주달러(약 4억 8,800만 미국 달러)에 달하는 은퇴 자금을 퍼스트 가디언 마스터 펀드(First Guardian Master Fund)와 쉴드 마스터 펀드(Shield Master Fund)에 투자하도록 권유한 사건과 깊은 연관이 있습니다. 안타깝게도 이 두 펀드는 이후 모두 파산하여 투자자들에게 큰 손실을 안겼습니다.
감독 소홀 및 부실한 관리 감독 책임
ASIC의 조사 결과, 크롤 씨는 금융 서비스 기업의 임원으로서 요구되는 적격성, 역량, 그리고 필요한 주의와 판단력을 갖추지 못했다고 판단되었습니다. 특히, 그는 인터프랙의 전 직원이었던 벤처 에그(Venture Egg)와 리스 라일리(Rhys Reilly Pty Ltd)가 사용하던 특정 자문 모델에 대한 심각한 문제점을 인지하고 있었음에도 불구하고, 이에 대해 적절하게 대응하지 않은 것으로 드러났습니다. 이 자문 모델에는 잠재 고객을 발굴하는 리드 생성(lead generation) 방식이 포함되어 있었습니다.
또한, ASIC는 크롤 씨가 인터프랙의 승인된 상품 목록(approved product list)을 관리하고 감독하는 과정에서도 충분한 주의를 기울이지 않았다고 지적했습니다. 주목할 점은 파산한 퍼스트 가디언과 쉴드 펀드 모두 이 승인 목록에 포함되어 있었다는 사실입니다. 이번 조치는 9월 4일부터 효력이 발생했으며, 크롤 씨는 행정항소심판원(Administrative Review Tribunal)에 이번 금지 조치에 대한 재검토를 요청할 수 있습니다.
광범위한 금융 시장 규제 및 후속 조치
이번 크롤 씨에 대한 징계는 ASIC가 금융 서비스 업계 전반에 걸쳐 진행 중인 광범위한 규제 및 집행 활동의 연장선상에 있습니다. ASIC는 이미 자문사, 펀드 운영사, 플랫폼 수탁기관, 회계 감사인 등 다양한 주체들을 대상으로 조사를 진행해 왔습니다. 이번 사건은 특히 금융 회사의 고위 경영진에 대한 감독 책임의 중요성을 다시 한번 강조하고 있습니다.
개리 크롤 씨는 오랜 기간 여러 직책을 수행해 왔습니다. 그는 2004년 8월부터 2025년 12월까지 인터프랙의 이사직을, 2004년 2월부터 2026년 7월까지 책임 관리자 직책을 맡았습니다. 또한 시คว이아의 이사직은 2016년 11월부터 2026년 7월까지 유지했습니다. 최근인 7월 21일, 그는 시คว이아의 대표직에서 사임했으며, 다음 날 알렉스 파브리(Alex Fabbri)가 임시 CEO로 임명되었습니다.
한편, 이번 개인 징계 결정과는 별개로 ASIC는 인터프랙 자체를 상대로 별도의 민사 소송을 진행 중입니다. 이 소송에서 ASIC는 인터프랙이 소속 자문사들이 고객의 최선의 이익을 위해 행동하도록 보장하지 못했으며, 자문 모델에서 발생하는 이해 상충 및 위험을 제대로 관리하지 못했다고 주장하고 있습니다. 인터프랙 측은 관련 혐의에 대해 방어할 것이라고 밝힌 바 있습니다.